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與全球接軌 投資人選擇更多元

　基金總代理新制八月起跑後，面對有可能迅速暴增一倍、突破二千 檔，琳瑯滿目、讓理財一族眼花瞭亂，不知何去何從的基金市場，各 家基金公司多已擬就協助投資人成長計畫，或是另類開發客源方案， 雖說現階段傳統通路行銷方式，一時間還不致於被取代，但多數業者 也都認同，要爭取勝出機會，一定得提升投資人服務水準。

　　德盛安聯就發覺到，投資人對金融商品的認識，僅限於市面上已在 銷售的商品，但事實上在國外還有許多不同型態的基金商品，可提供 投資人更多元的選擇，因此該公司未來將積極整合集團資源，引進最 新投資觀念及金融商品，讓台灣投資人能與全球投資人同步。

　　富蘭克林證券投顧則是希望，藉由屬性分析、正確投資觀念的引導 過程，配合投資人不同階段的理財需求，建立一完整均衡的資產組合 ，讓投資人能夠在有限的風險程度下，達到中長期穩健的獲利目標。

　　寶源投顧從去年開始與國內銀行舉辦全省下鄉巡迴投資說明會，深 入草屯、北港、鹽水、澎湖、礁溪、花蓮等二線城鎮；今年起透過「 投資，可以很樂活！」等活動，希望將投資觀念結合在民眾的生活之 中，使業務發展更多元。

　　摩根富林明將持續性為投資人舉辦產品與市場說明會，強化直銷與 通路人員訓練，讓投資人得到更好的服務。另外並透過官網JF投資理 財網提供的投資訊息與及時性服務，讓小額投資人也能享有VIP級的 專屬服務，做到能即時停損停利的程度。

　　匯豐中華投信有鑑於境外基金所適用法規、操作策略及基金行政、 費用等均與國內基金有相當的差異，且可投資的標的也與國內基金大 相逕庭。未來匯豐中華投信將以「投資人須知」為藍圖，透過文宣品 及公共關係部門，將境外基金的相關知識傳達給投資人。

　　友邦分析，雖然所總代理基金，目前多是以原經主管機關核備的基 金為主，但實際上由於境外基金可在台註冊的條件-「成立至少滿一 年的規定」，讓國內投資人可與世界各國同步享有挑選基金的權利， 引進績效表現與特色兼具的好基金商品。

　　荷銀投顧藉著定期為投資人更新市場投資資訊或投資組合建議，並 不時舉辦產品或市場展望說明會，為投資人舉辦理財健診或投資諮詢 等服務，增加與投資人互動的機會，為投資人提供精確且符合需求的 服務。

　　大聯建議方面，保守型投資人股債投資比例為三比七、平衡型投資 人為六比四、積極型投資人則可百分百持有股票型基金；惟上述股票 型基金建議成長與價值股票型並重，為未來投資人平衡風險與報酬的 最佳資產配置。

　　ING安泰分析，該集團在全球各地始終秉持著「提供適切的金融產 品及服務，以滿足投資人的投資需求」為長期目標。在台灣， ING安 泰投顧向來圖現跨品牌、多產品特色，希望藉此特色，將更可以中立 、客觀的立場，忠實反映市場趨勢。