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[資訊][基金]升息近尾聲 投資債市好時機

[資訊][基金]升息近尾聲 投資債市好時機

升息近尾聲 投資債市好時機

 美國甫公佈的第二季經濟成長遠低預期,為避免經濟加速趨緩,市 場預期本週三美國聯準會(Fed)繼續升息的可能性大降,升息步入 尾聲,美國十年公債殖利率提前反應,已跌破5%,有意佈局債市的 投資人得加快腳步,越晚進場成本恐走揚。

  債市有固定配息,價格波動較小,被視為投資理財的必備穩健佈局 ,股市、債市同時佈局,可望降低整體投資風險,金融主管形容,債 券投資報酬不起眼,但就像投資理財的保險,海外債券的利息、資本 所得又有免稅好處,善用債券投資,每年繳稅「差很多」。

  荷蘭銀行財富管理主管孫可基表示,債券價格與市場利率成反比, Fed升息近尾聲,公債殖利率提前反應走跌,債券價格開始走揚,成 為投資債市好時機,與其投資債券型基金,建議不妨直接購買美國政 府公債。

  美國房市、GDP等經濟數據走疲,市場看好Fed八月八日再度升息的 比例,已由最高的逾六成,大幅降至約三成,不過美債殖利率已提早 反應,從5.245%高點一路跌破5%大關,美國十年期債券殖利率來到 4.95%。

  ING投顧表示,佈局債券投資點顯現,債券殖利率若持續下滑,債 券價格相對上揚,使空手民眾的購買成本增加,建議提早佈局,降低 成本。

  投顧業者表示,債券如同股市,也有分散佈局的概念,債市大致分 為公債、新興市場債及高收益債三大類別,風險、獲利率各不同,公 債通常較保守,景氣擴張時,高收益、新興市場債則有不錯表現,但 若景氣趨緩,公債表現將優於高收益、新興市場債。

  主管表示,全球經濟歷經三年明顯擴張,成長趨緩風險增加,以美 國為首的公債市場投資價值浮現,其他市場則需小心持續升息的風險 ,如歐元區升息趨勢恐延至明年,日本七月升息一碼,後續動向不明 ,不妨先觀望。

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