[資訊][基金]亞洲可轉債基金 老本靠山

亞洲可轉債基金 老本靠山

　面對通貨膨脹，薪水不漲的雙重壓力，如何投資增值成為當務之急 。法國巴黎銀行台北分行協理魏守寧與全球人壽公司副總經理莊介博 都認為，所謂投資就是要把錢放在對的地方，尤其正值全球景氣面臨 多空分歧之際，魏守寧建議，退休理財者若選擇亞洲可換股債券基金 ，更能使財富穩健成長。

　　由本報與亞太全球投顧、全球人壽、富蘭克林投顧、以及德盛安聯 投信共同主辦，「大樂退休」理財系列，日前在台南社教館舉行，由 亞太全球投顧總經理張夢翔主持。

　　魏守寧表示，全球投資人現階段相當看好亞洲前景，紛紛以亞洲型 股票基金當作投資亞洲唯一標的，殊不知這樣做法，反使投資風險升 高。

　　若是以具有平衡概念的可換股債券（可轉換公司債）來看，多頭時 其績效雖不如股票漲的多，年平均上漲為一八％，但相對的，面臨空 頭時，其平均下跌幅度也有限，僅為五．五％，換言之，在虧損範圍 不致於過分失控情況下，配合時間效益累積，投資人較易達成所預期 的財富水準。

　　莊介博指出，當理財收入大於總支出時，才能達成所謂財務自主的 境界，若存在銀行，根據七二法則理論，即存款時間乘上定存利率等 於其七二，其獲利才能達到本金一倍，主要考慮方向有三，首先規劃 的投資時間要夠長，想在六十五歲前累積一億元、同時投資每年平均 報酬為九％理財工具，二十五歲即開始投資的人，每月只要投資二萬 一千二百零三元即可，但到四十歲才投資的人，就必須每月投資十四 萬八千六百一十二元。

　　最重要的是，錢財要放對地方，充分發揮其應有的生產力全世界到 處都有賺錢的機會點，但將錢放在銀行的台幣定存降卻是越存越窮． 生財有道在於理財觀念改變，應當讓錢放在能發揮生產力地方，而不 能僅守於低利率定存。