四分法投資 就能輕鬆圓夢
社會新鮮人李芊慧投資屬保守穩健型，華頓投信表示，由於李芊慧光是每月的投資金額1.2萬元，五年投資本金就有72萬元，想在五年內達成100萬元目標，每年約需8%投資報酬率即能夠輕鬆圓夢。
華頓投信說明，台灣境外基金的定期定額投資下限大多為3,000元，這將造成投資組合僅能包含四檔標的；依李芊慧的投資屬性，以參考年化報酬率後，可將每月投資金額等分為四，平均投資於新興市場股票基金、新興市場政府債基金、天然資源基金、全球平衡型基金，投資組合經均權調整後的平均年化報酬率為8.87%，就能符合她的目標與屬性。
至於依照各類別挑選出國內核備的境外基金，並計算出近期綜合平均的績效情形，一年期以內的績效表現不佳，主要是由於去年美國爆發次級房貸危機以來，造成全球金融市場動盪不安；但三年以上的中長期績效仍算優異。
計算自2003年6月起，以定期定額方式，每個月投入3,000元，連續投入五年至2008年6月30日止，本投資組合的累積報酬率約54.47%，投資組合的一年標準差為18.52%；就過去統計發現，以標準差介於9%至18%之間的基金，進行定期定額長期投資，獲利情況比高波動度的基金來得好。
李芊慧每年投資金額為14萬4,000元，五年後投資的本金為72萬元，如果本投資組合於過去五年每月定期定額投資，報酬率可高達54.47%，也就是說，她五年投資的本利和將達到104萬5,440，這還尚未動用到每年的年終獎金7萬2,000元。
