[上課資訊]基金四大原則
1.持續不停扣:
因為要固定儲蓄,且股市變化未知,不必預設股市漲跌的立場而止定期定額。
2.停利不停損:
因為市場不會只漲不跌,階段設定停利是必要的妥善作法,以避免前功盡棄的事情發生。
3.循環再投資的運用:
如原則二已經停利的本利和金額,若未再投資將回到存款體系的低報酬率,無法達到理財目標的期望報酬,對於長期累積財富的效果,將大打折扣;所以,建議將該筆金額分散到未來的一定期間內,再以定期定額加碼的方式將該筆金額再投資完畢,可兼顧投資及分散風險的效果,提高其獲刺率。
4.投資標的以波動大的股票基金為主:
定期定額是平均投資成本,要獲利10%以上,基金本身的漲跌幅度原則上須超過20%;一般所謂的中小型股基金、高成長基金、新興市場基金及台股基金均符合此一特色。