[投資][基金]誠信 績效 服務 選境外基金三大考量

誠信 績效 服務 選境外基金三大考量  

　行政院金融監督管理委員會九十四年八月二日所頒布之境外基金管 理辦法中，除單一總代理人制度特色外，就是投資人可申購境外基金 管道變多了！ 　依境外基金管理辦法規定，總代理人得委任經核准營業之證券投資 信託事業、證券投資顧問事業、證券經紀商、銀行或信託業擔任境外 基金之銷售機構，辦理境外基金之募集及銷售業務，也就是說投資人 除可透過舊有的銀行或券商通路下單外，也可以到投信、投顧公司申 購銷售境外基金，使投資人可從多元的投資管道中，依其所提供的各 項服務來做比較與選擇。

　　境外基金管理辦法實行後，境外基金除銷售機構的增加外，亦增加 另一項利器，即是可以從事境外基金的廣告及促銷，使境外基金與國 內投信基金獲得公平的競爭基礎，投資人將可接受到更多境外基金相 關廣告及促銷售活動資訊，但投資人可別受這些五花八門廣告文宣給 輕易誤導，投資人應避免短視近利，忽略投資背後的風險，因此要如 何選擇一支好的境外基金，是所有投資人在投資前應深思熟慮的重要 課題。

　　首先，應選擇正派經營、誠信佳的境外基金機構，境外基金經營團 隊應以廣大投資人之最大利益為依歸，才不致發生如短線交易或頻繁 交易等有損長期投資人權益之情事發生，此點可以從該機構是否屬合 法設立之投資公司、有無受當地主管機構處分之紀錄，及該機構在市 場上評價等方面來加以判斷。

　　其次，境外基金的投資首重其績效表現，然而績效表現優劣往往取 決於該機構是否有專業投資研究團隊，始能夠精確掌握國際經濟脈動 、金融訊息等，以因應瞬息萬變的市場變動，因而成就出一支績效好 又有口碑的基金。

　　當然，除前述誠信和績效二項選擇指標外，另一個很重要的考量因 素就是服務，因為投資人現今面對的是變化迅速全球投資市場，及不 斷推陳出新的相關金融商品，更應審慎判斷並妥善因應，此時無論是 境外基金機構、總代理人或銷售機構等，都要有一流的服務和充足的 資訊，以提供投資人做正確的判斷。

[ 本帖最後由 瘋叔叔 於 2006-7-27 15:39 編輯 ]